近日,银联业管委发布《关于进一步加强银联网络特约商户和受理终端管理的通知》,通知中要求其收单成员机构应严格落实商户实名制与受理终端一致性。
 

银联发布通知!0.38%小额双免时代即将结束

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其中值得注意的是,银联强调收单成员机构应落实《关于加强小额免密免签商户注册登记的通知》要求,对小额双免商户注册登记情况进行排查,并按计划进行补注册工作,其将于10月底启用双免交易白名单核验功能。
 
据悉此举应该是各收单机构在响应银联业务管理委员会在今年9月份发布的《关于进一步加强银联网络特约商户和受理终端管理的通知》。这份通知除了银联本身对双免交易盗刷的风控之外,或与近期部分地区的监管部门和银行对市场上泛滥成灾的“代还”现象发出的预警有关。
 
而大量此类商户的关闭或将直接影响小额多笔循环的代还市场。部分外放代还通道的机构或因“双免商户注册排查”而被动收紧市场上代还0.38%类通道,部分代还平台甚至有可能出现“断流”风险。
 
另外还要求收单成员机构应结合商户经营地址,限制移动受理终端的使用地域范围,并对监测到实际使用地址与注册登记不一致的,暂停资金结算并立即核实,防范移机套用等违规风险。
此外,银联还对网上买卖POS机、刷卡器等受理终端等现象再次下达了“最后通牒”。银联表示,收单成员机构应对商户的受理终端管理与使用情况进行核实,对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端停止业务。同时要加强外包机构管理,严禁外包机构利用网络渠道售卖受理终端。
 
《通知》强调,根据银联业务规则,违规上送受理终端信息、受理终端未认证或违规布放、移机挪用、违规买卖受理终端等均属违规行为对于确认违规行为将进行通报! 
 
并表示,对于经社会公众举报,并经公安部门立案侦查,确认出现受理终端违规行为的机构,银联将对其进行公开通报。
 
严禁通过移动支付终端套取信用卡资金,或开展博彩、洗钱等违法违规业务。对于信用卡交易占比高于正常业务水平、频繁发生可疑大额交易、频繁发生可疑夜间交易、连续多笔整数或接近整数交易、LBS定位的交易地点涉及跨境或频繁变化等情况的,收单机构应立即排查并关停相关商户。

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