据支付侦探获悉,浙江省平阳县人民法院刑事判决书(2019)浙0326刑初491号文显示,朱伟健、宇春波、郑志财等20多人在未取得《支付业务许可证》的情况下非法从事支付结算业务被判刑。被告人在未取得《支付业务许可证》的情况下,在安徽省合肥市江市等处先后架建通源支付、九鼎支付、至极支付、鼎盛支付、盛某支付、精灵支付六个平台,利用从社会人员处收集的大量支付宝账号、微信账号,为赌博网站等商户提供支付接口,非法从事资金支付结算业务,并从中收取巨额佣金。

在第八届中国支付清算论坛上央行副行长范一飞在发言中重点指出当前支付行业主要存在的以下几点问题:

一是无证经营屡禁不止;

二是共性问题屡查屡犯;

首先,商户资质审核不严,准入管理流于形式,随之而来的就是伪造、编造交易,使得交易信息的真实性、完整性都受到影响。其次,核心业务外包,有些机构从事收单业务,既不舍得投入,把商户审核的业务拱手让人;又不善于管理外包业务,结果核心业务开展不利。再次,受理终端管理不严密,挪用支付机构买卖终端,一机多码、一机多户的现象频繁出现。第四,为非法活动提供支付服务,一些商户利用虚假商户和和终端为网络赌博、黑灰产业提供支付渠道。

“2019年以来,央行收到的支付领域投诉举报近3200件,其中,反映银行、支付机构涉嫌为赌博等非法活动提供支付服务占比在七成以上。

三是电子结算存在隐患;

根据聚投诉平台被投诉量排行榜数据显示:

针对支付公司被投诉的数据如下:

月度被投诉排行:宝付支付居第一名,汇潮支付第二名,易宝支付第三名;

这6家支付平台被查封!这类支付公司将遭公安部严查!

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周榜排行:中汇支付居第一名,易宝支付第二名;

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前一期的排行榜数据如下:

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在央行及银联不断加强监管的背景下,部分支付公司的被投诉量依然持续增加。近期已有多家支付公司被重罚,支付通道的违规供应依然是违规高发地带。

从投诉问题类型来看,支付行业的投诉问题主要集中于以下几类:
1、为涉恶意扣费类APP提供支付通道;
2、为714高炮平台提供支付通道;
3、为涉赌涉骗商户提供支付通道;
4、扣费不明。
5、pos资金不到账;

公安部:打击为套路贷提供通道的第三方支付公司

公安部12月25日举行新闻发布会,通报全国公安机关“云剑”行动开展以来有关工作情况。

公安部刑侦局局长刘忠义在发布会上介绍,“云剑”行动今年6月开展以来,共打掉套路贷团伙4205个,抓获嫌疑人4.1万名。

刘忠义说,公安机关将继续主动进攻,加大力度,进一步严厉打击套路贷犯罪。对涉案网贷平台、非法催收团伙,坚决依法打击。对不具备放贷资质的APP平台、涉及P2P公司的违规平台,坚决封停整改。对给套路贷犯罪团伙提供技术支持、征信服务、资金转移通道的风控公司和三方支付公司,坚决予以打掉,严肃处理。同时,还将把涉互联网黑恶犯罪作为下步打击的重点,净化网络环境。

在多次通报中公安部都提及第三方支付平台,可见第三方支付平台提供的支付通道在套路贷此类黑产中承担了重要的角色,是整改的重点目标之一。

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