银联发布高风险、套现高风险、双免风险商户名单!

支付曝光台(ZFBGT.COM)讯:今日中国银联发布了《2019年7月至2019年9月欺诈高风险商户公告》和《2019年7月至2019年9月合规高风险商户公告》。根据公告中发布的名单信息显示:

 

实体风险商户名单76户;

互联网风险商户名单16户;

套现高风险商户名单4户;

小额免签免密风险名单34户;

合规高风险商户名单74户;

套现高风险商户认定标准为:

 

(1)在一个完整的自然月中,套现交易金额累计>100,000元人民币或套现交易笔数>5笔,且套现交易金额占其跨行的比率达到80%以上(含80%);

 

(2)商户违反最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,在公检法机关对商户或相关责任人的侦查、立案、审判等过程中,有材料证明商户确实存在套现行为的;

 

(3)在一个完整的自然月中,发卡机构自行侦测识别或中国银联风险系统侦测并经发卡机构确认,商户存在预授权类超额套现行为,且商户套现额外信用资金累计超过5万元人民币。

 

实体Ⅲ级风险商户认定标准:

 

(1)连续3个自然月内,商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔,并且商户欺诈率>90%。

 

(2)连续3个自然月内,商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔,且所属收单机构伪卡欺诈率为行业平均伪卡欺诈率5倍或以上,并在最近9个自然月内存在大商户模式违规行为。

 

(3)收单机构在一个自然季度内对同一商户涉及伪卡、失窃卡、账户盗用或商户欺诈的风险案例/风险提示连续两次及以上未反馈或反馈为“非欺诈”,且该商户达到II级风险商户标准的

(4)商户的受理终端违规移机到异地,且在查证移机之日前90天内涉及伪卡、失窃卡、账户盗用、商户欺诈等类型欺诈交易的。

 

(5)收单机构在连续3个自然月内对同一商户风险案例/风险提示连续两次及以上未反馈或反馈为“非欺诈”,且该商户在接下来3个自然月内被公安机关通报为POC或合谋实施银行卡欺诈的。

 

互联网风险商户认定标准统计周期为连续3个自然月,统计周期内的III级风险商户以及统计周期内为I、II级风险商户且上一个统计周期内也为I、II或III级的风险商户。其中:

 

(1)I级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户欺诈交易金额大于平均欺诈交易金额且大于人民币150,000元;欺诈交易金额占交易金额比率大于10BP ,但小于等于50BP。

 

(2)II级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户欺诈交易金额大于平均欺诈交易金额且大于人民币150,000元;欺诈交易金额占交易金额比率大于50BP,但小于等于300BP。

 

(3)III级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户欺诈交易金额占交易金额比率大于300BP。

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