【干货】盘点POS代理发朋友圈如何配文案?

很多代理在发朋友圈的时候苦于没有好看的文案,也担心发的过于频繁被客户屏蔽,今天小编整理了一大波好看有趣的文案,客户看不腻,以后发圈也不重样!

        第一则

-发圈文案-

能站着刷卡

就不要弯腰借钱

毕竟,人情比费率贵多了

闲时人养卡 忙时卡养人 

  ——论POS机的重要性

【干货】盘点POS代理发朋友圈如何配文案?

可以用来配图哦

第二则

-发圈文案-

问自己三个问题:

1、放下手上的工作,你还有额外收入吗?

2、有足够的时间和金钱陪伴家人吗?

3、三五年后如果不工作,会因此而缩小支出吗?

如果你的答案都是“NO”那就找个适合让钱生钱的方式吧。

欢迎加入我们××××,一起感受支付的魅力!

第三则

-发圈文案-

现实生活中你却总觉得钱不够花,朝九晚五没日没夜的工作,养娃养家压力大,你想赚钱但是无能为力,没有人脉没有技术,心里总是不踏实,现在就有机会摆在你的面前,你可以尝试××××,看看是否适合你?

第四则

-发圈文案-

赚钱的行业,不需要讲太多。你有眼光,有胆量,就跟着干,你赚,我赚,大家赚。这个时代顺应趋势,选对业务,干就完了。

第五则

-发圈文案-

POS支付的魅力:1、时间是自由的!每天是睡到自然醒。2、收入是不封顶的!3、成功是不靠关系的!不用玩命喝酒应酬!想发展!想改变!机会永远留给有所准备、勇于拼搏的人!

第六则

-发圈文案-

你被高分润吸引走了!

我不怪你!

你被高返现吸引走了!

我还是不怪你!

被套路了,回来分享下故事就行!

×××公司承诺:不做慈善,也不套路!

欢迎回家!

第七则

-发圈文案-

POS机

新手——刷卡看费率(越低越好)

行家——刷卡看账单(具体商家)

不懂行的人——看哪家公司免费

懂行的人——看哪家公司服务完善

专业最重要!稳定是王道!

第八则

-发圈文案-

做支付,没有谁一开始就是月入分润过万, 这个行业80%草根出身,到收入十万,百万,到千万的也大有人在。它会记录您点点滴滴的付出,直到有一天,您什么也没有干,依然有不菲的收入,这正是支付行业的魅力!再牛逼的事业也抵挡不住傻瓜式的坚持。支付~从激活开始!

第九则

-发圈文案-

做POS机贵在坚持,专注!

到处都是自称做POS机的

换人一波又一波

看看做半年以上的有几个?

看看做一年的有几个?

看看做两年的又有几个?

入门是很简单,入行不简单!

没人教没人带,方向盘都找不到!

发圈并不贵,坚持却很贵!

第十则

-发圈文案-

大小机器免费办理中

没有POS机,找我拿一台

POS机费率高,找我换一台

POS机跳码厉害,找我换一台

POS机刷卡没积分,找我换一台

POS机刷卡久不提额,找我换一台

财富热线——××××××

第十一则

-发圈文案-

支付行业的魅力

1、自由自在 无拘无束

2、没有淡旺季 每天都在赚钱

3、pos机市场前景广阔

4、起步轻松 没压力没门槛

5、管道式收入  躺着也赚钱

6、刷卡不停  分润不止

第十二则

-发圈文案-

免费替换POS机

1.设备坏了的机器

2.无人售后的机器

3.费率高的机器

4.跳码的机器

5.二清机器

6.有一台机器,还想搞一台的

第十三则

-发圈文案-

装POS机,要找pos专业人士!

不会操作,有人教;

刷卡异常,有人管;

机器坏了,有人处理;

刷卡周转,安全放心;

装机不是终止,服务才是开始!

做POS机我们是认真的!

第十四则

-发圈文案-

遇到POS机显示:“GPRS连接超时”、“PPP未连接、无法连接银联中心”、无法连接服务器“-211、2412代码”、“通信超时”、“一直初始化”、“请等待”等字样。遇到这样的问题,找我!!

【干货】盘点POS代理发朋友圈如何配文案?
最后建议:

发朋友圈最好的素材,就是你成交的素材,比如:开机器的合影,刷卡的截图,和代理的聊天截图,招代理的截图,客户咨询的截图。真实有效的最容易感动人,还有自己的收入截图。

最新支付公司被投诉12月排行榜!这1家高居第一!

最新支付公司被投诉12月排行榜!这1家高居第一!

据爆料迷获悉,近日聚投诉平台被投诉量排行榜数据进行了更新

针对支付公司被投诉的数据如下:

月度被投诉排行:中汇支付居第一名,宝付支付第二名;易宝支付第三名;

最新支付公司被投诉12月排行榜!这1家高居第一!

中汇支付被投诉主要为pos资金不能及时到账;宝付及易宝集中在用户不知情被扣款及涉网贷平台提供支付通道等。

希望支付公司方面予以重视,尽快清理违规商户关停支付通道,妥善处理商户投诉事宜。

目前针对各家支付公司的投诉主要集中在:

1、为多家套路贷、714高炮非法平台提供支付通道;

2、pos资金未能及时到账;

3、未经用户同意擅自扣款等问题;

最新支付公司被投诉12月排行榜!这1家高居第一!

最新支付公司被投诉12月排行榜!这1家高居第一!

最新支付公司被投诉12月排行榜!这1家高居第一!

最新支付公司被投诉12月排行榜!这1家高居第一!最新支付公司被投诉12月排行榜!这1家高居第一!

原文始发于微信公众号(爆料迷支付网):最新支付公司被投诉12月排行榜!这1家高居第一!

疯狂降额!信用卡大范围降额!工行、农行、中信、平安等…

临近春节,信用卡将进入刷卡高峰期。多家银行却传出大量降额的信息,在多个信用卡论坛,众多卡友纷纷反映信用卡额度被降。

这次降额来势凶猛,多个卡友额度直接被降低为0,等同于封卡!最近工行开始整顿风险类客户,给出的方案也十分简单:封卡降额!最狠的一个卡友26万额度直接降到0!!!

疯狂降额!信用卡大范围降额!工行、农行、中信、平安等…

“降额直接砍半,更严的就封卡了。”一位被广发银行降额的张女士告诉独角金融,最近她和身边有不少做小生意的朋友都遇到了降额,“可能跟信用卡刷了违规POS机有关。”

此次大范围降额论最热烈的降额原因主要有以下几个:

1、是因为持卡人名下有网贷;大家可以去央行征信官网免费查下自己的征信记录;

2、个人负债过高;

3、pos机跳码导致,目前多家银行对于pos机跳码查的比较严格;

4、部分违规信用卡代还软件被查导致降额;

5、年底银行政策性波动也带来了一批卡友的降额。

下面总结几家银行风控前的征兆,大家可以自行检测一下:

招行:如果信用卡没有临时额度了,很可能是被风控了;

交行:如果你的信用卡有风险交易,降额、封卡概率90%;

光大:会给持卡人发警告短信,表示你的卡已被风控;

建行:临时额度到期再申请却被拒绝,基本被风控了;

另外,平安的电话提醒,广发短信警告,收到这些提示,也就是完全被风控了;

工行、中行、农行的信用卡会被银行莫名其妙地降额。又或者突然被限制交易,也是在暗示信用卡被风控了

最新提额技巧!

技巧一:小额多次勤勤勤勤刷卡

小额多次,是避免让银行认为你在【套现】,被冤枉套现可不是见好事,降额、冻结卡都是分分钟的事,多次,可以保证一张卡的消费次数保持在30笔以上,保证一天1-2笔,当月刷卡总额保证在总授信额度的60-70%,如果要刷计积分的交易,就尽量少刷公益类、批发类、家装类等。

技巧二:给银行甜头

银行邀请你账单分期、现金分期等活动时,如果这个手续费不是很高的情况下,还是建议持卡人办理的,毕竟想让银行提额,也得给银行点甜头,不少持卡人在单笔大额消费后办理账单分期,立即像银行申请提额,很容易就获批了,所以说办理这些收费业务对信用卡提额很有帮助的。

技巧三:不逾期还款

如果说你上面的都做了,就这点没做到,小编也爱莫能助了,如果说现在的授信额度你都不能保证足额按时还款,那银行怎么还会给你提额呢,养成良好的用卡习惯是很有必要的。

技巧四掌握提额黄金期

有点研究的持卡人都知道信用卡有个提额黄金期,像有的银行就是规定了刷卡三个月以上才能提额,有的刷卡六个月以上能提额,还有一种就是提的临时额度到期后,不妨再申请一个提固定额度,让银行知道现在的额度是不够用的,如果提额被拒的话也不要频繁的去提额,耐心等一段时间。

这款pos机被爆重复结算?6大pos机费率上涨……

据支付侦探获悉,近日业内传出某pos机疑似出现了重复到账问题。刷卡一次,到账两次。

此前多家支付公司均出现了重复结算的问题,涉及金额最大的为金控,影响最惨重的是Z汇,重复到账事件之后至今尚未缓解。pos代理商分润及t0到账业务也受重创。

这款pos机被爆重复结算?6大pos机费率上涨……

多次涨价之后,6大pos机再度上涨!

进入2020年,迎接代理商及商户的第一个大消息就是pos费率又涨了。

从目前的行业情况来看,后续上涨趋势依然未尽。

行业巨变,,部分中尾部支付公司勉力维持着表面的稳定,但内里已经焦灼不堪,甚至被逼出海。

pos代理商行业也在不断的混战,pos商户不断流失,Pos分润哗哗下降,pos机库存不断提高;

更有代理商戏称:

何为合伙人?——合起伙来坑人

何为联盟?——联合起来蒙人

代理商行业都是一群有才之人,在差的政策在代理商嘴里都能被包装的天衣无缝,人人都是慈善家!动不动就政策全放,分润置顶,现金奖励多少多少,终生无考核0.XX结算,提货先发XXX元红包,全国最靠谱,抱团分股份打天下。招了一个又一个代理商,可是承诺的很多却实现不了……

低费率、高补贴、各种刺激眼球的承诺,让部分代理商打了鸡血,最终相当一部分以亏损告终。

获利者必然是大盟主、支付机构、操盘者。

部分支付公司或贴牌机构先以亏本低价的方式,占领市场,然后通过跳码,调价等手段,获取利润最大化,部分代理商成为接盘侠;因此不管是补贴6个亿、8个亿,最终的结局只能是大多数代理商赔钱。

X控上调费率万2;

X银上调费率万6;

X联上调费率万5;

X刷上调费率万6;

这款pos机被爆重复结算?6大pos机费率上涨……

X宝上调费率万6;

付X上调费率万6!

老牌子pos机不断涨价;

新品牌Pos机不断涌现,费率低分润高返现高;

几十天之后,新牌子也变成了老品牌,继续上涨收购;

拉卡拉电签版扫码POS机

拉卡拉电签扫码

品牌 : 拉卡拉

类型 : 手持式

网络 : 2G,蓝牙

收款方式 : 支付宝,微信,银联刷卡,NFC闪付,Apple Pay,二维码

颜色 : 蓝色

特色功能 : 会员管理,金融理财,数据管理,第三方应用

产品介绍

拉卡拉电签版是拉卡拉新出电签版POS机,无秒到费,分为非押金版与押金版。

1、拉卡拉电签版费率

1)拉卡拉电签版刷卡费率:默认为0.6%,无秒到费(费率可调节)

2)拉卡拉电签版闪付费率:0.35%,无秒到费。

非押金版激活条件:注册起30天内刷满1万元算激活

2、拉卡拉电签版产品说明

1)拉卡拉电签版秒到说明:7:00–22:40刷卡金额10元以上都可以秒到,其他时间无法交易。

2)刷卡说明:

信用卡单笔5万元,单日30万元,借记卡交易单笔2000元;

磁条卡单笔超过5000元,需进行卡信息认证

3)拉卡拉电签pos一证一机,注册过拉卡拉大POS机不可以注册

3、Esim卡政策

1)用户收费标准:50M,30元/年,入网前3个月免费。

2)未扣到流量费的终端,流量费由拉卡拉承担。

3)拉卡拉电签版支持花呗、白条、云闪付。

微信扫码领取

大事!微信、银联、银行App即将可以互相扫码!

刚刚,21世纪经济报道消息,银联和财付通双方已经实现银联二维码网络与微信支付网络的全面贯通,二维码支付将从试点地区陆续扩大到更多地区,最终逐步在全国范围内实现转账、消费等场景的全面互扫互认。

此外,网联也正在推进跨机构扫码支付。

目前,银联和财付通双方已经实现银联二维码网络与微信支付网络的全面贯通。即日起,云闪付App与工行、农行、中行和建行等银行App扫描微信“面对面二维码”的支付功能将从试点地区陆续扩大到更多地区,最终逐步在全国范围内实现转账、消费等场景的全面互扫互认。

届时,用户在原有体验和流程不变的基础上,可通过云闪付App等应用扫描微信“商户码”或向微信商户出示云闪付App等应用中的“付款码”完成付款,商户无须系统改造即可受理更多支付工具。

自去年以来,监管和业界一直在推动加快制定条码支付互联互通标准,以使支付宝、微信支付等第三方支付、银联等开发的二维码等扫码支付可以互联互通。

央行去年9月公布的《金融科技(FinTech)发展规划(2019―2021年)》明确提出:“推动条码支付互联互通,研究制定条码支付互联互通技术标准,统一条码支付编码规则、构建条码支付互联互通技术体系,打通条码支付服务壁垒,实现不同App和商户条码标识互认互扫。

更早之前,央行科技司司长李伟撰文指出,要合理利用金融科技推动金融服务提质增效。将组织商业银行、支付机构、中国银联、网联等,稳妥开展条码支付互联互通技术验证和应用试点,逐步打通支付服务壁垒,为人民群众提供更安全便捷的支付服务。

随后,央行也发布央行关于条码支付互联互通指导意见。银联则实现和微信支付条码间的互扫互认。

条码支付在中国发展仅有数年,但已改变国人支付习惯。其中,蚂蚁金服旗下的支付宝、腾讯旗下的财付通,是移动支付领域两强,占据了大部分市场份额。

2011年7月,阿里在支付宝App新增“二维码支付”选项。2013年8月,腾讯微信二维码支付上线。到2016年,央行对《条码支付业务规范》征求意见稿,二维码支付获得官方认可。

移动支付仍在快速发展。根据央行数据,2019年第三季度,银行处理移动支付业务272.74亿笔,金额86.11万亿元,同比分别增长61.05%和31.52%。非银行支付机构处理网络支付业务13.19万亿笔,金额63.99万亿元,同比分别增长37.01%和23.04%。

利用Pos机信用卡套现,养卡,这一批人被抓!

近日,三亚市公安局由经侦支队牵头,多警种配合,成功破获“6·06信用卡诈骗案”,共抓获犯罪嫌疑人12名,查处犯罪窝点5处,扣押POS机300余部,银行卡1700余张,初步统计涉案金额达5亿元人民币。

经查,该团伙从非法收集公民个人信息到违规办理信用卡到利用POS机非法套取现金再到“养卡”,整个过程层级分明、分工明确,严重扰乱了海南省的金融管理秩序。

经审讯,12名犯罪嫌疑人对各自的犯罪行为供认不讳,目前12人均已被三亚市公安局依法刑事拘留,该案相关侦查和深挖工作正在进行中。

三亚市公安局相关负责人表示,将以该案为契机,深入排查金融行业存在的潜在风险,在金融风险防控方面主动发挥公安机关职能,进一步严厉打击各类金融类违法犯罪行为,为营造更好的法治化营商环境打下坚实的基础。

pos机“花式”套现令人震惊!套现猖獗…

节选自:经济观察报

“花式”套现

以套现为生,陷入信用卡偿还债务的人远不止于此。记者在几个“卡奴”、“卡奴上岸”、“信用卡卡交流”QQ群中发现不少“恶性”信用卡使用人士。譬如,一对小夫妻用户合计30张信用卡套现百万去买房交首付,一顿运作后生活紧张,但目前仍未逾期。

另一小部分获得原始资金参与赌博,待到“千金散尽”后,关机拒接催收电话,甚至拒接法院传票,隐瞒家人是一类,另一类是家人帮忙还款仍存在漏洞。更为夸张的是,在一个“卡奴还卡”的QQ群中,随处可见赌博、游戏、代偿等各式花色链接,企图“赌一把”偿还债务的人依旧不在少数。

套现的历史与信用卡发展一脉相承。时间回溯,1985年中国市场发行第一张信用卡,从当初的2家银行发卡到2018年三季度覆盖多数银行的6.59亿张数。34年间,从一家银行在信用卡业务中独大到百花齐放,鏖战正酣间,信用卡等零售业务收入早已成为银行新的利润增长最佳贡献者。

记者查询招商银行和萃2018年第二期不良资产支持证券发行报告,通过庞大的数据统计可管窥部分信用卡逾期用户收入、年龄、地区等画像。其项下的基础资产为个人信用卡不良贷款,于2018年6月1日起,该基础资产涉及127350户借款人,全部未偿本息24.3亿元,平均逾期半年以上。其借款人平均年龄在33岁,在0-5万之间未偿还的余额最多,占比93.51%,平均每笔1.25万元。

根据借款人所在地区分布,深圳、广州、上海、北京、重庆是未偿本息分布最广的地区,分别占比7.24%、6.01%、4.52%、4.19%、2.97%。按照其借款人职业分布,在建筑、制造业中比例最高为35.33%,其次是贸易、行业、事务所行业为28.5%,餐饮娱乐和个体经营行业都占10%以上;国家党政机关、事业单位和金融业分别占比7.09%和5.67%。

信用卡审批额度最为关键的因素之一是借款人年收入高低。收入层级与未偿本息呈现金字塔结构,以每五万元为分层单位,在年收入0-5万元内的借款人未偿本息余额9.58亿元,占比39.43%;5万元-10万元之间,未偿本息余额为9.89亿元,占比40.69%。记者发现,年薪越高其逾期金额和笔数越少,但平均每笔逾期余额越高。

一位从事POS机线下刷卡的陈默透露:“帮人刷信用时,最低端的是选择额度留一半,刷出来还账单;最高端的是额度留二十五分之一,循环滚,手续费大部分千分之六。如果金额大,手续费都好谈。”

对于是否存在银行突如其来降额导致资金断链连锁反应,陈默戏谑道:“那么多卡,怎么可能同时降”。

“信用卡套现的活就像有三个壶,但只有两个盖。为了这个把戏能玩下去,只能来回盖。”一位资深信用卡研究人士向记者坦言,“大量的违规用卡的比较多,套现去投资房市、P2P理财、创业等逾期潮爆发或失败时就需要警惕信用卡不良。一般套现去消费的理由并不是很充分,这类群体完全可以刷卡消费。不良逾期就是纯粹套现跑路的一部分。”

突然上调费率!2020年“喜”迎多款pos费率上涨!

当元旦的钟声敲响的那一刻,国内一款pos机的商户费率正式开启上涨模式。此前一直号称永不涨价的呼喊声骤然而至。

老牌子pos机不断涨价;

新品牌Pos机不断涌现,费率低分润高返现高;

几十天之后,新牌子也变成了老品牌,继续上涨收购;

突然上调费率!2020年“喜”迎多款pos费率上涨!

对于代理商和商户,这份礼物来的有些突然,同时又无奈。

2019年4月1日后至2019年11月30日绑定的商户及部分商户对应的服务商费率在原有基础上增加0.06%;

2019年12月1日后绑定的商户及该部分商户对应的服务商费率在原有基础上增加0.03%。

另一家支付公司的全部pos产品今日也爆出全面上涨万五费率的信息,2020年对于Pos行业也说可能又将是异常波折的一年。

涨价不停歇,支付公司与pos代理商陷入两难

此前几个月多达近10多款pos机再度开启了费率涨价、第二轮费率补涨。面对监管压力的不断增加,支付公司方面大多基于成本及市场因素开启了费率调整。

做个Pos代理商太难拿了,不经意间就会收到各种惊吓……

费率上涨已是不可避免,分润被扣更是家常便饭!

支付公司,费率、补贴政策多变;

大代理商,各种套路层出不穷;

联盟模式,联合起来忽悠各路新代理;

如何面对这一局面?

1、谨慎选择新品牌,尤其是行业新人、实力一般的二三级代理;

2、对于新品牌,如果你有较强的铺货渠道则可以快速入局,然后选择适当时机降低库存,以免最终被割;

2、抱团模式,小代理商组团形成大代理机制,同时彼此间需要签订有效的法律合同,防止最终圈里互坑;

2020年最值得养的5张信用卡

1、交通银行沃尔玛信用卡

交通银行沃尔玛信用卡被卡友没称为最省钱的信用卡,持卡人在沃尔玛店内消费可以享受双倍积分,还可以使用积分折抵,每周六至周四可以向2.5%刷卡金优惠,周五可返5%。

2、工行world奋斗信用卡

该卡片有普卡、金卡、白金卡三个级别,授信额度范围为1-5万,持卡人可以享受账户安全险,金卡可以保额2万元,另外持卡人还可享受积分等优惠。

3、平安车主卡

平安车主卡是专门针对有车一族提供的信用卡,卡片额度在3000-50000之间,持卡人使用平安车主卡可以享受加油88折,刷卡次日起就可以申请免费道路救援服务,还可以享受最高50万的意外安全保障。

4、招商银行young卡

这张卡是招商银行为年轻人打造的一张信用卡,比较适合刚出入社会的年轻人,非常适合积累个人信用,申请门槛低,最大的特色是可以100%取现。

5、光大福卡信用卡

光大银行的福卡信用卡申请门槛较低,首年刷卡次数满3次即可免次年年费,该卡片分期后若提前还款,可以享受免剩余手续费优惠,另外持卡人还可以享受积分等好礼。

很多朋友在申请信用卡时,都会为是否能成功下卡而担忧,其实信用卡是否能通过主要看申请人的个人条件,一般来说个人信用良好,工作稳定,办理普卡信用卡基本问题不大,但是若是要申请高级别信用卡,那么要求就会更多一些。

如果想顺利下卡,建议大家在办理信用卡时,将申请资料尽可能填写完整,除了个人基本资料要准确无误外,工作、收入这类信息也要完整填写,最好可以多提供一些财力资料,这不仅有助于下卡,还有助于获得较高的授信额度。

拉卡拉电签版

拉卡拉电签版POS机

拉卡拉POS机电签版

电签版POS机

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

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一、自主进件入网

用户使用手机扫描机身上的二维码

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

打开注册链接,根据页面提示信息,自助完成商户的注册,主要流程包含:

1.商户信息录入

2.绑定结算信息绑定

3.查看终端信息

4.签署电子协议

详细操作流程演示如下:

拉卡拉-电签版POS注册激活流程 拉卡拉-电签版POS注册激活流程

 填写商户信息

类型选择:个人用户、无营业执照、随机商户名称的,请选择“小微”;固定商户名称、对公结算的,请选择“企业”。

依次填写相关信息并完成身份证上传,点击下一步。

 绑定结算信息

依次填写相关信息,并完成结算卡照片上传,点击下一步。

拉卡拉-电签版POS注册激活流程 拉卡拉-电签版POS注册激活流程

 查看终端信息

查看终端信息(此页不可编辑),直接点击下一步。

 签署电子协议

阅读并签署“特约商户支付服务合作协议”,点击“同意并签署”。

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

❺ 等待系统审核


等待系统自动审核,审核通过后,手机将接收到含有激活码的通知短信,用于后续激活POS机具。

❻ 收到激活码

收到审核通过的短信通知,内含激活码,激活前请勿删除,激活码将在后续激活POS机具时使用。

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

二、安装商户通APP

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

认准商户通APP标志

点击下方链接下载APP

安卓版APP 苹果版APP
下载 下载

三、注册登录关联商户

❶ 注册并登录拉卡拉商户通APP。

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

❷ 点击商户通APP首页 → 店铺信息。

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

❸ 点击“无店铺,创建店铺”。

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

❹ 选择自主进件入网时所选择的商户结算类型。

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

❺ 输入自主进件入网时填写的相关信息,点击“确定”。进行关联商户操作。

拉卡拉-电签版POS注册激活流程

四、认证提升交易额度

❶点击拉卡拉商户通APP首页 → 店铺信息 → 店铺额度。

拉卡拉-电签版POS注册激活流程 拉卡拉-电签版POS注册激活流程

❷ 在“收款额度”内完成人脸识别认证。

❸ 在“提现额度”内完成信用卡认证。

注:在未完成信用卡认证的情况下,进行磁条卡交易,资金将部分秒到,剩余部分会在第二个工作日结算至收款账户,请完成信用卡认证后再进行刷卡交易。

至此,已完成拉卡拉账户的注册与认证操作,可以进行POS机具激活操作。

POS机开机,根据提示输入收到的短信激活码,完成机具激活,激活机具后即可正常使用POS机。

使用注意事项

1、开机签到操作员编号和密码:

操作员编号:01

操作员密码:0000

如非必要请勿尝试修改操作员编号和密码,保持初始状态即可。

2、WiFi功能设置

开机状态下,按 “取消” 键进入主控维护认证界面,操作密码:12345678,选择维护操作 → 选择通讯设置 → 选择wifi设置 → 选择路由器列表 → 连接wifi。

3、芯片卡消费(插卡)

开机状态下,按 “确认” 键进入默认界面,选择5其他消费-1插卡消费

这就是 拉卡拉电签版POS注册激活流程

拉卡拉电签版POS机

拉卡拉POS机电签版

电签版POS机

原文始发于微信公众号(卡神工厂):拉卡拉-电签版POS注册激活流程

PingPong收购支付牌照再添石锤

今年10月中旬,支付之家旗下跨境支付网曾发布文章《跨境支付公司PingPong或将收购支付牌照》首先披露PingPong因国内合规原因计划收购持牌支付机构浙江航天电子信息产业有限公司(简称“浙江航天”)股权事宜。
据支付之家网获得的一份材料显示,“持有浙江航天电子 51%股权的上海伊千网络信息技术有限公司(简称“上海伊千”)拟变更控股股东,目前已向中国人民银行提出变更申请。中国人民银行正对浙江航天电子主要出资人变更进行审批。
PingPong收购支付牌照再添石锤
上海伊千是支付牌照主体公司浙江航天电子的控股股东,持有51%股权。
10月份,跨境支付网称,浙江航天电子51%股权被出质给了杭州呯嘭智能技术有限公司,出质人为上海伊千网络信息技术有限公司。

PingPong收购支付牌照再添石锤

事实上,出质给PingPong的不仅是伊千网络持有的航天支付51%股权,早在今年2月,伊千网络的全资控股股东中民未来控股集团有限公司也将设立伊千网络的8亿元股权出质给了PingPong。
股权出质往往伴随着融资需求亦或是控制权更迭,不过前者以融资为目的的股权出质一般是出质给银行等金融机构,且大概率并不会超过50%。而且,浙江航天公司注册资本10000万元,本次股权出质数额为5100万元,股权出质比例51%。
之家哥,公众号:跨境支付网首发丨跨境支付公司PingPong或将收购支付牌照!
当时,跨境支付网称,此次股权出质事件更可能是围绕着一张互联网支付牌照的控制权更迭。
此次披露出来的相关材料,则对PingPong收购支付牌照这件事再添石锤。材料明确提及,上海伊千拟变更控股股东,已向人民银行提出变更申请且后者正在审批中。
考虑到“PingPong”是一家较为知名的有合规需求的跨境支付公司,并且股权出质比例超过了50%,再者浙江航天电子控股股东上海伊千正在进行控制权变更,考虑上述三点,不难想到PingPong确实正在收购支付牌照,且极有可能是上海伊千的“新主人”
PingPong收购支付牌照再添石锤
据“PingPong”官方介绍,杭州呯嘭智能技术有限公司是一家中国人创立的全球收款公司,致力于为中国跨境电商卖家提供低成本的海外收款服务。截至2019年8月31日,“PingPong”日交易峰值2亿+美金,使用PingPong年销售额过亿企业180+家,业务覆盖国家及地区100+个。
PingPong已经成功完成多轮融资,且资方包括国资背景,也有华睿投资、CBC宽带资本、赛伯乐投资、鸥翎投资等知名机构。
“PingPong”称,境内资金由央行授予资质的国内第三方支付及跨境支付机构处理换个角度,对于境内资金的处理,“PingPong”是有支付牌照需求的。
公开信息显示,PingPong持有欧洲支付牌照等境外支付牌照,类似情况的支付机构还包括空中云汇,而Payoneer等国际支付机构也未在中国取得跨境支付牌照。目前,有跨境支付牌照的机构主要有支付宝等30家。
今年7月份前后,有消息称央行支付司约谈了部分第三方支付机构,要求6个月内停止与不合规的无证跨境支付公司业务合作。不仅如此,部分无证从事跨境支付公司也已经被监管约谈,要求限期整改并解决合规问题。
外汇局总会计师孙天琦曾公开表示,“跨境交付”模式跨境金融服务须持牌经营。任何机构通过任何方式跨境给中国人提供金融服务,必须持牌,跨境金融服务不可“无照驾驶”。
在如此高压监管之下,无证跨境支付公司无疑面临着巨大危机。摆在他们面前的路,无非是通过收购获得合规,或者被收购甚至于公司停业。
“PingPong”公司已然选择了通过收购持牌支付机构以申请跨境资质达到合规的目的。

PingPong收购支付牌照再添石锤

支付查(zhifuzhentan.com)显示,浙江航天电子信息产业有限公司于2012年6月份获得了人民银行颁发的《支付业务许可证》,业务类型为预付卡发行与受理(浙江省)、互联网支付。浙江航天已经在2017年完成了首次牌照续展,有效期至2022年6月26日。

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年末盘点!2019年银行业10大事件!

来源:北青网

记者:范辉、丁丹

2019年,关于银行业,你记住了什么?是“一人领任务,全家ETC”、包商银行被接管,还是理财子公司鳞次栉比地到来?时值岁尾,北青金融重磅推出2019年银行业10大事件,带你领略风云激荡的2019中国银行业。

年末盘点!2019年银行业10大事件!

包商银行被央行、银保监会接管
5月24日晚间,央行、银保监会公告称,鉴于包商银行出现严重信用风险,决定自5月24日起对包商银行实行接管,接管期限一年,并委托中国建设银行股份有限公司托管包商银行业务。
公开资料显示,包商银行成立于1998年12月,是内蒙古自治区最早成立的股份制商业银行,前身为包头市商业银行,于2007年更名为“包商银行”。

年末盘点!2019年银行业10大事件!

近40名银行业高管“落马”
2019年,金融行业掀起反腐“风暴”,一批大中银行的高管落马。最新的一例是,四川省纪委监委发布公告称,对成都农商银行原党委书记、董事长傅作勇严重违纪违法问题进行了立案审查调查。
据不完全统计,2019年1月以来,已有近40位银行业高管被查,包括国有/政策性银行9人,股份制银行管理层6人,中小银行管理层24人。值得注意的是,不少银行董事长、行长、副行长扎堆出现“腐败问题”。例如,河南罗山农商行的原董事长和行长同时被查;吉林银行原副行长、原董事长先后落马;山东枣庄银行自2018年以来,陆续有副行长、行长助理、董事长兼党委书记等4人陆续被调查。

年末盘点!2019年银行业10大事件!

ETC“大战”延烧
今年的政府工作报告指出,将在“两年内基本取消全国高速公路省界收费站,实现不停车快捷收费,减少拥堵、便利群众。”5月下旬,交通部印发了《关于大力推动高速公路ETC发展应用工作的通知》。
11月18日,央行、银保监会近日公布《关于金融服务支持收费公路制度改革的指导意见》。该意见称,支持电子不停车收费系统(ETC)推广应用。意见同时指出,ETC欠费超30日将上报个人征信。具体为,支持商业银行、非银行支付机构在取得信息主体授权和履行告知义务的前提下,将自通行交费交易日起超过30日仍拖欠未付款的用户信息提交金融信用信息基础数据库,信息保存期限按《征信业管理条例》相关规定执行。
对于有车一族来说,从7月起,ETC用户通行费将至少优惠5%;对于各家银行来说,ETC用户是难得的高质量用户,大家都想在以亿为单位的的用户中分一杯羹,各银行间的ETC大战越打越热。
“一人领任务,全家ETC”、“听完ETC之歌,还有ETC之歌2.0”、“亲人朋友如相问,就说我在ETC”。随着银行ETC业务争夺越来越激烈,各种ETC段子层出不穷。但部分地区“运动式”推广ETC的方法,也引发了媒体的质疑。

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理财子公司开立进入“快车道”
即将过去的2019年被称作银行理财子公司元年。截至12月20日,至少有33家银行理财公告拟设立理财子公司。当前,共有9家银行理财子公司已正式开业。
6月份,中国建设银行全资子公司建信理财在深圳正式开业,打响银行系理财子公司开设第一枪。此后各大国有银行理财子公司、股份制银行理财子公司陆续开业。截至目前,已开业的理财子公司增至9家,包括国有六大行理财子公司:建信理财、工银理财、交银理财、中银理财、农银理财、中邮理财,以及3家股份制银行理财子公司:光大理财、招银理财和兴银理财。
此外,各大银行计划设立理财子公司的热潮仍在延续。据不完全统计,除去上述9家已开业的理财子公司,宣布拟设立理财子公司及获准筹建的银行数量已逾20家,包括各大股份制银行、城商行以及农商行。其中,城商行中,宁波银行、杭州银行、徽商银行、南京银行、江苏银行的理财子公司已获批筹建;股份制银行中,中信银行的理财子公司也已获批筹建。
时值岁尾,首家外资控股理财公司也来了。12月20日,银保监会当天批准了东方汇理资产管理公司(Amundi Asset Management)和中银理财有限责任公司在上海合资设立首家外方控股的理财公司,这也是落实金融业对外开放的重要举措。其中,东方汇理公司出资占比55%,中银理财占比45%。

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中国版“监管沙盒”来了
12月5日,央行宣布支持北京启动金融科技创新监管试点工作,探索运用信息公开、产品公示、社会监督等柔性管理方式,打造包容审慎的金融科技创新监管工具。两天后,在北京市金融监管局媒体交流会上,央行营管部副主任曾志诚透露,目前北京金融科技应用试点共批复46个项目,涉及参与机构和企业77家。据悉,未来纳入监管沙盒的以银行为主,先试先行后再扩展到其他金融机构、金融科技公司。
作为最早诞生于英国的舶来品,监管沙盒从字面意思可以理解为一个“安全空间”。即是在“安全空间”内实施监管,让新产品、新模式在真实市场环境中迭代验证,去伪存真。通过“监管沙盒”提供一个“缩小版”的真实市场和“宽松版”的监管环境,在确保消费者权益的前提下,允许金融机构和金融科技企业对创新的金融产品、服务及模式进行测试。
值得注意的是,虽然中国版监管沙盒来了,但是配套政策仍有待完善。从央行此次通知来看,尚未触及“监管沙盒”最关键的要素。北京市网络法学会副秘书长车宁指出,从国外实践来看,监管沙盒是要与立法推进相互配合的,目前国内立法则较为欠缺,此次通知也未提及,后续还是要从社会治理层面推动行业自律组织出台自律标准,从中央和地方推动立法,才能做真正的“监管沙盒”。

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中小银行资本补充引高度关注
2019年,中小银行的发展问题引发全社会的高度关注。2019年,国务院金融稳定发展委员会(简称为金融委)连续五次会议都在强调中小银行的稳定发展问题。2019年7月19日,金融委第六次会议提出“把握好处置风险的力度和节奏,坚持在推动高质量发展中防范化解风险,及时化解中小金融机构流动性风险,坚决阻断风险传染和扩散”。2019年8月31日的金融委会议虽然不是以中小银行为重点,但其中提到的“鼓励银行利用更多创新型工具多渠道补充资本”的受惠群体包含了不少中小银行。2019年9月27日召开的金融委会议提出,“重点支持中小银行补充资本,将资本补充与改进公司治理、完善内部管理结合起来,有效引导中小银行下沉重心、服务当地,支持民营和中小微企业”。
2019年11月6日的金融委会议则将中小银行作为本次会议的中心议题,“要深化中小银行改革,健全适应中小银行特点的公司治理结构和风险内控体系,从根源上解决中小银行发展的体制机制问题。要把加强顶层设计和激发内生动力充分结合起来,注意中央与地方、政府与市场的分工,理顺激励机制,充分调动各方面的积极性。要压实金融机构主体责任、地方政府属地责任和金融管理部门监管责任,完善银行补充资本的市场环境和配套政策,健全可持续的资本补充体制机制。当前要重点支持中小银行多渠道补充资本,优化资本结构,增强服务实体经济和抵御风险的能力。要注意推广一些中小银行经营管理中的好经验好做法,改进中小银行的商业模式。”2019年11月28日,金融委第十次会议提到下一阶段要“多渠道增强商业银行特别是中小银行资本实力”,“下一阶段要突出问题导向,进一步深化资本市场和中小银行改革。
经济学家欧明刚指出,之所以中小银行被金融委历次会议反复关注,是因为其稳定和发展直接关系金融体系的稳定和地方经济的发展。其中一个问题被反复提到,那就是中小银行的资本补充问题。“之所以这一问题显得如此突出,这是因为资本的多少不仅关系到银行是否稳健,还关系到银行支持实体经济的能力。”他强调道。

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民营银行又添两员
2019年5月20日,第18家民营银行——江西裕民银行获批筹建,这也是2016年以来第一家获批的民营银行。2019年9月28日,江西裕民银行正式开业,其发放首笔授信项目是100万元猪栏建设贷款。不仅如此,9月,无锡锡商银行正式获得筹建批复,成为全国第19家、江苏第二家民营银行,预计将于明年上半年开业。
值得注意的是,今年年初的政府工作报告指出,“以服务实体经济为导向,改革优化金融体系结构,发展民营银行和社区银行。”分析人士指出,民营银行和民营、小微企业,有着天然的相容性,对服务实体经济、解决中小微企业融资难有很大作用。
回顾民营银行在国内的发展历程,2014年3月启动民营银行试点以来,当年共批筹5家民营银行的试点,分别为前海微众银行、温州民商银行、天津金城银行、浙江网商银行与上海华瑞银行,这5家被称为我国第一批试点民营银行。在随后的2015年,首批5家试点民营银行全部顺利。
2016年,民营银行开始进入第二批试点进程,2016年共批筹12家民营银行,分别为重庆富民银行、四川新网银行、湖南三湘银行、安徽新安银行、福建华通银行、武汉众邦银行、北京中关村银行、江苏苏宁银行、山东蓝海银行、辽宁振兴银行、吉林亿联银行和梅州客商银行。

年末盘点!2019年银行业10大事件!

近30家银行出现延期披露情况
Wind终端统计发现,今年以来至少有27家银行公告了延期披露2018年年报或2019年一季报,并向投资人做了风险提示。其中农商行共有16家财报延期披露,占总数的60%,是今年延期的主要参与者。此外还有6家城商行在列,这之中有今年3月公告称正接受上市辅导的湖州银行、吉林银行等。
而从延期披露的公告内容来看,延期的原因是五花八门,有年报编制工作慢于预期的,有需进一步核对数据的,还有经营转型的等等,但不少是由于审计环节“拖了进度”。如:安徽桐城农商行、贵州仁怀茅台农商行、铜陵农商行等等。
东北证券行业分析师指出,年报披露一直拖延,主要归结于被动和主动两大原因,“在企业自身主动的原因方面,一种是企业业绩发生较大的向下变化,或者企业的基本面发生了重大变化;另一种则是资本规划发生了大变化,公司意欲转板、被并购等,导致企业故意不披露年报。企业被动的原因方面,则是企业与主办券商、会计师事务所等审计机构就年报披露的沟通协调和细节认定出现了一定问题,导致年报披露后延。

年末盘点!2019年银行业10大事件!

银保监会回应“资管新规过渡期将延长”
近期,市场传闻的资管新规过渡期延长的消息引发广泛关注。对此,银保监会在12月20日召开的重点工作通报会上表示,银保监会始终要求银行严格落实资管新规、理财新规的规定,规范开展理财业务对于存量业务的处置,严格制定整改计划,按照进度扎实有序推进,但也会根据实际情况研究是否对相关政策进行小幅适度调整。
银保监会有关负责人表示,资管新规和理财新规发布实施后,银行理财业务按照监管导向有序调整,呈现出了更稳健和可持续的发展态势。截止到今年11月末,非保本的理财产品余额是24.3万亿元,运行总体平稳,而且产品结构持续优化,符合新规方向的净值型新理财产品发行力度不断加大,同时理财子公司设立工作稳步推进,到现在已经有14家银行获批设立理财公司。总的方向就是要为人民群众提供更丰富的投资理财选择,为资本市场增加更强大的资金来源,为企业创新发展营造更好的金融环境。
该负责人表示,下一步,银保监会将持续督促银行严格按照资管新规、理财新规的要求,推进理财业务规范转型,要求银行从严压实内部责任,推进存量资产的处置,确保理财业务持续健康发展。

年末盘点!2019年银行业10大事件!

中小银行纷纷触发股价稳定机制
今年以来,银行股表现较为低迷,随着银行板块持续出现大面积“破净”,近年来登陆A股市场的中小银行纷纷触发股价稳定机制。据不完全统计,年内已有重庆农商行、郑州银行、江阴银行、苏农银行、杭州银行、无锡银行、上海银行、贵阳银行、成都银行、长沙银行10家A股上市银行陆续触发了稳定股价措施。分析人士认为,区域性中小银行核心优势不突出、存潜在不良资产风险等问题,是导致部分银行股股价低迷的主要原因。
“监管规定的触发机制只是上述银行启动稳定措施的客观因素,核心在于,部分区域性中小银行核心优势不突出,存潜在不良资产走高风险等因素,导致股价表现不理想。” 苏宁金融研究院特约研究员何南野指出,“当然不同银行之间也有些差异,比如在A+H股上市的银行,往往港股价格低于A股价格,也会触发A股价格下跌,导致破净情况出现。
此外,近来已有两只上市的银行股迅速跌破发行价(即“破发”)。先是重庆农商行在10月29日上市之后的第10个交易日后破发,随后浙商银行在11月26日上市首日即遭破发。
你心中2019年银行业的大事件,又有哪些?

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年底很难过!恒丰批量降额、广发又来挖坟

年底到了,各家银行要核算各项指标了。

该冲的冲,该压的压。

不管是冲是压,对象都是我们玩卡这帮人。

银行怎么操作,就带着我们一起折腾。

这个年,银行是不好过了,

而卡友更不好过,到处在降额。

年底很难过!恒丰批量降额、广发又来挖坟

1、恒丰批量大降额

今天刚传出的消息,恒丰银行大面积降额。

恒丰银行的水,足足放了个把月,

到了年底,总算回过神了,才想起来刹车整顿。

我爱卡的恒丰版块,

从之前的水声一片,到今天的哀鸿遍野。

年底很难过!恒丰批量降额、广发又来挖坟

有从从20多万降到5万的,

有没激活,直接10万腰斩成5万的,

也有6.5万降成5万的,

莫非都要压到5万以内?

年底很难过!恒丰批量降额、广发又来挖坟

额度是银行给的,要给就给,要收就收。

长期来看,“固定额度”不过是较长的“临时额度”

出来混,总是要还的。

凑巧的是,

恒丰银行的原董事长,今天被判了死缓。

年底很难过!恒丰批量降额、广发又来挖坟

2、广发的警告与挖坟

广发前天发了则公告,有警告用户的不当用卡之意。

银行的公告以活动告知为主,像这种声明类的很少见。

也不知发生了什么,引起广发这般兴师动众。

年底很难过!恒丰批量降额、广发又来挖坟

另外有件事,最近广发有批量的电话挖坟。

有好几个读者跟我说,他们之前申请广发被拒,

而现在客服来电话,邀请重新办卡,还告知额度在1-10万之间。

各位被广发嫌弃过的小伙伴,你们接到电话了吗?

年底很难过!恒丰批量降额、广发又来挖坟

3、平安无趣的顶级卡

玩卡久了,钱没赚几个,眼光却高了一大截。

什么狗屁的私行钻石,在我们看来都是野鸡。

最近平安的costco联名卡(就是上海那家抢茅台的超市),

也发行了钻石卡和VISA无限卡,还能网申。

VISA无限卡能网申,还终生免年费,

但需要同时申请钻石卡(年费1万)。

年底很难过!恒丰批量降额、广发又来挖坟

我们都很实际,装逼的事我不感冒,也就懒得多讲。

玩卡这种事,宁当凤尾不做鸡头,

不好撸,额度再高也白费。

权益可以砍,额度可以砍,

你有空折腾,小爷没空陪你玩。

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支付机构严监管常态化!2019年央行开出105张罚单、累计罚金近1.5亿!

2019年支付监管高压态势持续。据《经济参考报》记者不完全统计,年内第三方支付行业收到监管罚单105张,罚没金额合计近1.5亿元,其中不乏百万、千万级罚单。从处罚原因来看,反洗钱、为非法交易提供支付服务、可疑交易监测不到位等成为重点处罚领域。
相关部门正在为下一步支付行业监管划定方向。记者获悉,未来监管将着力严厉打击无证机构、规范创新、严控交叉金融风险,重点检查银行卡收单情况和开立使用情况,并完善交叉性金融产品的监管规则。
近期,央行频出重拳整顿支付违规。12月23日,央行青岛中心支行公布对第三方支付公司网上有名的行政处罚信息。公示显示,网上有名因违反银行法、非银行支付机构网络支付业务管理办法等相关规定,被责令限期改正,罚没合计99万元。12月6日,央行长沙中心支行对九派支付、瑞银信开出罚单,两家合计罚没203万元。
据《经济参考报》记者不完全统计,2019年第三方支付行业收到监管罚单105张,其中千万级罚单两张,百万级罚单近10张,罚没金额合计近1.5亿元。值得一提的是,环迅支付因违反支付业务规定,被央行上海分行罚没5939万元,成为第三方支付历史上的最大罚单。
从具体被罚原因来看,反洗钱、可疑交易监测不到位、为非法交易提供支付服务、未落实实名制等成为重点处罚领域。此外,未按规定披露客户投诉和风险信息、违反金融消费权益保护等也引起监管部门的关注。
苏宁金融研究院特约研究员黄大智在接受《经济参考报》记者采访时表示,近年来,一些机构无序创新,支付渠道成为犯罪活动资金转移的通道,反洗钱、为非法交易提供支付服务等成为监管部门重点的监管领域。支付是重要的金融基础设施,也是防范风险的关口,未来支付行业仍将继续保持监管高压态势。
央行副行长范一飞近日表示,支付严监管常态化永远在路上。他指出,无证经营是影响支付产业健康发展的顽疾,要把严厉打击无证机构作为当前和今后一个时期严监管常态化的一项工作,作为进一步提升金融治理能力的靶向狠下功夫。
他还表示,要规范创新,严控交叉风险。对依托支付账户开展的线上信用支付方式创新,各方要进一步加大调查力度。特别要警惕围绕支付业务大搞金融产品的嵌套,避免杠杆率持续攀升、风险跨市场传染等重大风险隐患。(来源:《经济参考报》

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最新支付公司被投诉排行榜!多次被媒体曝光,这家高于第一名!

根据聚投诉平台被投诉量排行榜数据显示,针对支付公司被投诉的数据如下:

 

月度被投诉排行:

 

宝付支付居第一名,

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汇潮支付第二名,

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易宝支付第三名;

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周榜排行:

 

中汇支付居第一名,

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易宝支付第二名;

最新支付公司被投诉排行榜!多次被媒体曝光,这家高于第一名!

希望支付公司方面予以重视,尽快清理违规商户关停支付通道,妥善处理商户投诉事宜。

在央行及银联不断加强监管的背景下,部分支付公司的被投诉量依然持续增加。近期已有多家支付公司被重罚,支付通道的违规供应依然是违规高发地带。

从投诉问题类型来看,支付行业的投诉问题主要集中于以下几类:
1、为涉恶意扣费类APP提供支付通道;
2、为714高炮平台提供支付通道;
3、为涉赌涉骗商户提供支付通道;
4、扣费不明。
5、pos资金不到账;

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2019年支付公司被处罚排行榜!POS公司违规严重

今年以来第三方支付行业已收到104张监管罚单,罚没金额合计超过1.32亿元。
 
涉及至少56家支付机构,较为熟知的财付通、平安付、易宝支付、环迅支付等均榜上有名。临近年终,小编基于处罚数据进行简单的盘点!
 
2019年度,支付行业被处罚力度进一步加大,部分支付公司的违规也更为严重。截至目前,20多家支付公司被暂停新增!2家”停业”!1家牌照被缩减!
 
从罚单数据来看,前三名分别为内蒙古的16张、上海的14张和北京的10张。广东、河北、江苏、四川、辽宁这几个省罚单在五六张左右。
 
两张千万元级罚单
 
7月环迅支付因违反支付业务规定,被央行上海分行罚没5939.4万元,成为第三方支付机构史上的最大罚单。
 
同时近期据据21世纪经济报道,上海相关监管部门责令环迅支付停止新增实体特约商户,并在3个月内有序停止网络支付业务。
 
易智付科技(北京)有限公司同样收到千万级罚单,因未按规定开展网络支付业务、未按规定审核留存商户资料等问题,该公司被罚没1599.51万元。
 
100万-1000万元罚单数达到11张
 
易宝支付:
易宝支付曾连续三年被罚,2月份易宝支付被给予警告,没收违法所得约446.43万元,被罚约496万元,罚没总额为942.43万元,作出处罚决定的日期为2月26日。
 
随行付:
 
随行付支付有限公司山西分公司存在违反有关反洗钱规定的行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条,中国人民银行太原中心支行对其处以罚款128万元,同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分,并对相关责任人员共处以罚款12万元。
 
3月6日被央行营业管理部(北京)处以590万元罚款,以及两名相关责任人处以31万元罚款。
 
1月分,随行付重庆分公司也因违反有关反洗钱规定的行为,被处以罚款170万,并对相关责任人员共处以罚款4万元。2019年,随行付罚款金额总计超900万。
 
爱农驿站:
 
被被给予警告,没收违法所得约318.32万元,罚款金额约为415.4万元,罚没总额约733.72万元,
 
汇潮支付:
 
汇潮支付有限公司(下称“汇潮支付”)因未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料;未按照规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易被合计罚款人民币630万元
 
易联支付:
 
易联支付有限公司被警告,没收违法所得163.28万元,并处罚款187.28万元,合计罚没350.56万元;
 
九派支付:
 
存在可疑交易监测不到位,直接或间接为非法交易、虚假交易提供支付服务;备付金账户出金业务不规范;超范围经营支付业务等9项违规行为,央行长沙中心支行给予其警告、责令改正的处分,并罚没195.95万元。
 
其他包括乐刷、合利宝、网上有名、通联支付等也因违规被罚。
 
2019年支付公司被处罚排行榜!POS公司违规严重

汇潮支付、宝付等被指为违规平台提供通道

 

近期,有用户在黑猫投诉和聚投诉等平台上投诉称,宝付支付违规与一些非法借贷平台合作提供支付通道,在用户在毫不知情的情况下被扣走信用评估费、借款测评费等,有的还被强制分期。

 

这并非个案。长江商报记者注意到,仅在11月24日,汇潮支付、乐刷、连连支付、中汇支付、富友支付、先锋支付、通联支付等逾10家支付平台在聚投诉上被投诉。

 

其中,一起联名投诉的集体投诉涉及15件同类事件,均指向借贷平台嘟嘟应急和第三方支付平台汇潮支付。

 

从今年8月第三方支付行业投诉排行榜数据来看,互金类商户涉“高炮”业务,仍是第三方支付公司行业主要投诉问题,占比超50%。

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POS机有什么作用?

随着移动支付的快速发展,pos机市场也迅速旺盛起来。但在展业过程中,有些朋友对pos机还存在一定的抗拒心理,以为自己不需要用到pos机,其实无论对商家还是对个人,POS都是不可或缺的,今天就来普及一下POS机对我们的六大作用!
、方便客户信用卡交易
1、信用卡消费
许多中小微商户的痛点是如何提高经营效率、节约成本,同时提高自身的获客能力。而智能/大pos机能够深入企业日常经营业务,针对性地为商户提供经营管理优化、用户体验改善、以及营销渠道拓展等服务。
现在更多人习惯于信用卡消费,使用pos机既能提高商户的服务层次,又能满足客户的刷卡需求,例如客户跟你买了东西,直接点击付款,输入相关的信用卡信息即可交易,非常方便。
2、做生意收货款
你和客户面谈生意,到最后一步客户说只有信用卡没有现金,如果没有随身携带pos机,你就会面临着生意流失的风险。
有些生意难做,遇到客户迟迟不给货款的只能上门要了,要是推脱称没有现金,储蓄卡也没钱,你就可以拿出pos机,因为信用卡有钱就能收了。

3、不占用资金

信用卡额度根据你的资信情况确定,刷信用卡是预借消费,你从自己的信用卡发出支付指令,银行先垫钱为其支付,也会通知持卡人免息期满的还款日期和金额,你只要按时还款就行了。

二、安全性强

pos机要的不是省钱,而是资金安全、售后、账单和体验感。安全的pos机会走银联渠道结算,中国人民银行是大领导,有央行支付牌照或授权经营支付业务并在被监管备付金。

办pos机可以降低各大企业商户的现金管理风险,避免现金丢失及盗窃的发生,减少现金存储问题,使用刷卡支付更卫生、更环保。

三、方便管理

安装一机,多卡使用,可减少柜台交易成本,减轻客户排队之苦和减小客户现金被盗抢的风险,避免服务被终止的尴尬和突破异地收款等限制。
商家使用大pos机快速打印每日销售订单的详细内容,一目了然方便财务核算管理,避免错账担忧,对于用户和企业商户经办人员都十分方便。
四、助力额度提升
有些人的信用卡额度不涨,主要是因为消费太少。你一年才消费几笔,银行综合评分上不去自然没法提了。若是说这个pos机可以撬动信用卡几百万的贷款资金,他还会在乎0.65%还是0.60%吗?
多数客户都缺钱,而最好的办法就是帮他多提额弄钱。使用pos机辅助消费,增加消费次数并控制好时间和金额,匹配优质商户且有积分更有利于提额。
五、符合消费趋势
pos机让消费者的信用额度转化为消费力。对一些消费比较高的行业来说,支付宝、微信等支付方式存在一定的局限性,而pos机支持线下刷卡,又能结合扫码、快捷、贷款、账单评测等服务。
六、方便资金周转
谁都有手头紧的时候,虽然找亲友借钱可能不用利息,但你永远欠下一个人情。如果有信用卡再办了pos机,你就能轻松地把钱刷出来,帮自己度过难关。
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这6家支付平台被查封!这类支付公司将遭公安部严查!

据支付侦探获悉,浙江省平阳县人民法院刑事判决书(2019)浙0326刑初491号文显示,朱伟健、宇春波、郑志财等20多人在未取得《支付业务许可证》的情况下非法从事支付结算业务被判刑。被告人在未取得《支付业务许可证》的情况下,在安徽省合肥市江市等处先后架建通源支付、九鼎支付、至极支付、鼎盛支付、盛某支付、精灵支付六个平台,利用从社会人员处收集的大量支付宝账号、微信账号,为赌博网站等商户提供支付接口,非法从事资金支付结算业务,并从中收取巨额佣金。

在第八届中国支付清算论坛上央行副行长范一飞在发言中重点指出当前支付行业主要存在的以下几点问题:

一是无证经营屡禁不止;

二是共性问题屡查屡犯;

首先,商户资质审核不严,准入管理流于形式,随之而来的就是伪造、编造交易,使得交易信息的真实性、完整性都受到影响。其次,核心业务外包,有些机构从事收单业务,既不舍得投入,把商户审核的业务拱手让人;又不善于管理外包业务,结果核心业务开展不利。再次,受理终端管理不严密,挪用支付机构买卖终端,一机多码、一机多户的现象频繁出现。第四,为非法活动提供支付服务,一些商户利用虚假商户和和终端为网络赌博、黑灰产业提供支付渠道。

“2019年以来,央行收到的支付领域投诉举报近3200件,其中,反映银行、支付机构涉嫌为赌博等非法活动提供支付服务占比在七成以上。

三是电子结算存在隐患;

根据聚投诉平台被投诉量排行榜数据显示:

针对支付公司被投诉的数据如下:

月度被投诉排行:宝付支付居第一名,汇潮支付第二名,易宝支付第三名;

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周榜排行:中汇支付居第一名,易宝支付第二名;

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前一期的排行榜数据如下:

这6家支付平台被查封!这类支付公司将遭公安部严查!

在央行及银联不断加强监管的背景下,部分支付公司的被投诉量依然持续增加。近期已有多家支付公司被重罚,支付通道的违规供应依然是违规高发地带。

从投诉问题类型来看,支付行业的投诉问题主要集中于以下几类:
1、为涉恶意扣费类APP提供支付通道;
2、为714高炮平台提供支付通道;
3、为涉赌涉骗商户提供支付通道;
4、扣费不明。
5、pos资金不到账;

公安部:打击为套路贷提供通道的第三方支付公司

公安部12月25日举行新闻发布会,通报全国公安机关“云剑”行动开展以来有关工作情况。

公安部刑侦局局长刘忠义在发布会上介绍,“云剑”行动今年6月开展以来,共打掉套路贷团伙4205个,抓获嫌疑人4.1万名。

刘忠义说,公安机关将继续主动进攻,加大力度,进一步严厉打击套路贷犯罪。对涉案网贷平台、非法催收团伙,坚决依法打击。对不具备放贷资质的APP平台、涉及P2P公司的违规平台,坚决封停整改。对给套路贷犯罪团伙提供技术支持、征信服务、资金转移通道的风控公司和三方支付公司,坚决予以打掉,严肃处理。同时,还将把涉互联网黑恶犯罪作为下步打击的重点,净化网络环境。

在多次通报中公安部都提及第三方支付平台,可见第三方支付平台提供的支付通道在套路贷此类黑产中承担了重要的角色,是整改的重点目标之一。

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中汇支付收“限高令”: 公司及创始人不得坐飞机、高铁

支付侦探获悉,持牌支付机构中汇电子支付有限公司(简称中汇支付)因“劳资纠纷”收到法院下发“限制消费令”,公司及其创始人将面临无法乘坐飞机、高铁,不得出入高消费场所。
 
中汇支付收“限高令”: 公司及创始人不得坐飞机、高铁

法律文书“(2019)津0101执3880号”显示,天津市和平区人民法院发布《天津市和平区人民法院 限制消费令》称,于2019年11月25日立案执行申请人王某某申请执行你单位(中汇支付)劳动争议一案,因你单位(中汇支付)未按执行通知书指定的期间履行生效法律文书确定的给付义务,法院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十五条和《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第一条、第三条的规定,对你单位(中汇支付)采取限制消费措施,限制你单位及你单位(法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人)尹某某不得实施高消费及非生活和工作必需的消费行为。

此次《限制消费令》发布时间为2019年12月2日,目前尚不清楚最新进展。

支付之家网获悉,根据《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》(2015年修订,简称“《限高规定》”)第3条的规定,限制高消费及有关消费(简称“限制高消费”或“限高”)是指,限制以下高消费及非生活和工作必需的消费行为:
(一)乘坐交通工具时,选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位;
(二)在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费;
(三)购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋;
(四)租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公;
(五)购买非经营必需车辆;
(六)旅游、度假;
(七)子女就读高收费私立学校;
(八)支付高额保费购买保险理财产品;
(九)乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等其他非生活和工作必需的消费行为。
法律文书

中汇支付收“限高令”: 公司及创始人不得坐飞机、高铁

被执行人为单位的,被采取限制高消费措施后,被执行人及其法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人不得实施前款规定的行为。因私消费以个人财产实施前款规定行为的,可以向执行法院提出申请。执行法院审查属实的,应予准许。

根据《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》第1条的规定,被执行人单独被采取限制高消费的措施后,若违反限高令的,将面临被人民法院依法纳入失信被执行人名单的惩戒措施
 
也即,从单纯被限制高消费到被列为失信被执行人,可能只是一步之遥。

那么,如何解除限高令呢?

根据《限高规定》第9条的规定,在限制高消费期间,被执行人提供确实有效的担保或者经申请执行人同意的,人民法院可以解除限高令;被执行人履行完毕生效法律文书确定的义务的,人民法院应当在本规定第6条通知或者公告的范围内及时以通知或者公告解除限高令。
根据此条款,解除“限高令”的方式有三种:一是提供确实有效担保,二是申请执行人同意,三是履行义务。

限高令解除后,法院将删除限制高消费信息的名单推送给民航局和铁路总公司,民航局和铁路总公司按名单解除惩戒措施。

附:天津市和平区人民法院 限制消费令

中汇支付收“限高令”: 公司及创始人不得坐飞机、高铁

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同一伙人,建了6个非法二清平台被判刑

同一伙人,建了6个非法二清平台被判刑

近日,浙江省平阳法院披露了一起关于非法从事资金支付结算业务的刑事判决书,《朱伟健、宇春波、毛澳新等非法经营罪一审刑事判决书》(2019)浙0326刑初491号。

朱伟健等26人因在未取得《支付业务许可证》的情况下,非法从事资金支付结算业务,均被判处有期徒刑。

同一伙人,建了6个非法二清平台被判刑

根据判决文书显示,经审理查明,2018年2月至8月7日间,被告人朱伟健、宇春波、郑志财等人在未取得《支付业务许可证》的情况下,先后架建通源支付、九鼎支付、至极支付、鼎盛支付、盛某支付、精灵支付六个平台,利用从社会人员处收集的大量支付宝账号、微信账号,为赌博网站等商户提供支付接口,非法从事资金支付结算业务,并从中收取巨额佣金。

具体事实分述如下:

 

1.2018年2月,被告人朱某、宇春波在安徽省合肥市新站区架建通源支付平台,雇佣被告人唐梦龙、李志兴、姚锐负责客服、转账等事项,被告人夏爱平为平台收购微信账户,被告人毛澳新为平台提供技术服务。同年4月,通源支付平台搬迁至合肥市蜀山区湖国际大厦,由被告人宇春波、唐梦龙占有股份。其间,被告人李志兴、夏爱平于同年5月退出该平台,被告人姚锐于同年4月至8月7日间参与帮忙。经查明,该支付平台于2018年7月13日至8月7日间,总入金人民币48261573.62元,总结算人民币46554916元。

 

2.2018年5月初,被告人朱某、宇春波在江苏省鼎支付平台,雇佣被告人李志兴、谷峰、尤永、张伟豪、郭富强负责客服、转账等事项,被告人贡明鑫及文某(另案处理)为平台收购支付宝、微信帐户,被告人毛澳新为平台提供技术服务。其间,被告人李志兴、尤永于同年5月至6月间参与帮忙,被告人谷峰于同年5月至7月间参与帮忙,被告人郭富强于同年7月间参与帮忙。经查明,该支付平台于2018年7月12至8月6日间,总入金人民币32690966.08元,总结算人民币31440817元。

 

3.2018年7月上旬,被告人朱伟健、宇春波在安徽省合肥市庐阳区极支付平台,雇佣被告人毛澳新为平台提供技术服务。经查明,该支付平台于2018年7月31日至8月7日间总入金人民币4303991.04元,于同年7月4日至8月7日间总结算人民币63205522元。

 

4.2018年7月中旬,被告人朱某、宇春波、尤永、谷峰在江苏省架建鼎盛支付平台,被告人郭富强于同年7月底受雇佣参与,负责财务、客服、转账等事项,被告人毛澳新为平台提供技术服务。经查明,该支付平台于2018年7月31日至8月7日间总入金人民币8202939.18元,于同年7月18日至8月7日间总结算人民币19835191.22元。

 

5.2018年7月中旬,被告人朱伟健、宇春波、李志兴在安徽省合肥市架建盛某支付平台,雇佣被告人夏爱平、徐兴文负责客服、转账等事项,被告人毛澳新为平台提供技术服务。经查明,该支付平台于2018年7月31日至8月7日间总入金人民币17973309.30元,于同年7月17日至8月8日间总结算人民币21815456元。

 

6、2018年7月中旬,被告人郑志财在安徽省合肥市环附近架建精灵支付平台,雇佣被告人毛澳新为平台提供技术服务。经查明,该支付平台于2018年7月30日至8月7日间总入金人民币7869196.70元,于同年7月15日至8月7日间总结算人民币15747136元。

平阳法院认为,被告人朱伟健、宇春波、毛澳新等违反国家规定,结伙非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控罪名成立。

据此,依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第(三)项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条第二款、第六十四条,最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第四条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,判决如下:

 

一、被告人朱伟健犯非法经营罪,判处有期徒刑五年六个月,并处罚金人民币200000元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2018年8月7日起至2024年2月6日止。)

 

二、被告人宇春波犯非法经营罪,判处有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金人民币100000元。

 

三、被告人毛澳新犯非法经营罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币70000元。

 

四、被告人唐梦龙犯非法经营罪,判处有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金人民币80000元。

 

五、被告人李志兴犯非法经营罪,判处有期徒刑二年六个月,缓刑三年,并处罚金人民币60000元。

 

六、被告人谷峰犯非法经营罪,判处有期徒刑二年二个月月,缓刑二年六个月,并处罚金人民币60000元。

 

七、被告人尤永犯非法经营罪,判处有期徒刑二年二个月月,缓刑二年六个月,并处罚金人民币50000元。

 

八、被告人郑志财犯非法经营罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年六个月,并处罚金人民币50000元。

 

九、被告人姚锐犯非法经营罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币50000元。

 

十、被告人张伟豪犯非法经营罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币50000元。

 

十一、被告人贡明鑫犯非法经营罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币40000元。

 

十二、被告人徐兴文犯非法经营罪,判处有期徒刑一年八个月,缓刑二年,并处罚金人民币25000元。

 

十三、被告人夏爱平犯非法经营罪,判处有期徒刑一年八个月,缓刑二年,并处罚金人民币57000元。

 

十四、被告人郭富强犯非法经营罪,判处有期徒刑一年六个月,缓刑二年,并处罚金人民币10000元。

 

(上述缓刑考验期限,均从判决确定之日起计算。)

 

十五、被告人郑志财、张伟豪、贡明鑫、徐兴文、夏爱平向公安机关退出的赃款合计人民币363115元和被告人毛澳新、唐梦龙、谷峰、尤永、李志兴、姚锐、郭富强向本院退出的赃款合计人民币315000元及扣押在公安机关的被告人宇春波银行卡账户内的存款人民币1502049.47元,均予以没收,上缴国库。

 

十六、扣押、冻结在公安机关的涉案赃款赃物及犯罪工具等,均予以没收。

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